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| cantidad de asistentes/empleados indicando especialidades y permisos que tienen, con números de cédulas de identidad, etc |
| ha tenido seguros análogos con alguna Aseguradora? detalle, por favor |
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Al momento de cursar una solicitud de éste tipo, el propio Titular Tomador tiene que llenar solicitud ad hoc, cual tiene datos similares a éstos, y yó la presentaría a La Aseguradora, en el entendido de que todas las informaciones van a ser cotejadas y que formarán parte de la póliza que se emitiere, es decir: deben ser verídicos los datos plasmados en la solicitud.
Mejor proveer éstos datos pagar la prima, ya que cualquier demanda que
tuviesen en su contra sería mucho más onerosa . . .
fin de la cita
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Monday, 4 December, 2000
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| LEY DE ILICITOS CAMBIARIOS LEY DE LEGITIMACION DE CAPITALES ASUNTOS RELACIONADOS CON ACTOS DELICTIVOS LAVADO, BLANQUEO DE DINERO El Banco Central de Venezuela (BCV), el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT), la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SUDEBAN), la Superintendencia de Inversiones Extranjeras (SIEX), la Superintendencia de Seguros (SUDESEG) y la autoridad administrativa designada, Ejecutivo Nacional en materia cambiaría serán auxiliares de justicia a los fines previstos en esta Ley. BURUNDANGA. CARTELES, MAFIAS LEY ORGÁNICA SOBRE ESTADOS DE EXCEPCIÓN |
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PROVIDENCIA No. 1150 DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS
ìNORMAS SOBRE PREVENCIÓN, CONTROL Y FISCALIZACIÓN DE LAS OPERACIONES
DE SEGUROS Y REASEGUROS PARA EVITAR LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALESî
TITULO I.
DISPOSICIONES GENERALES
ARTÍCULO 1.-
ESTABLECER Y UNIFICAR LAS POLÍTICAS, NORMAS Y PROCEDIMIENTOS CONTINUOS
Y PERMANENTES DISEÑADOS CON EL FIN DE EVITAR QUE LOS SUJETOS OBLIGADOS
SEAN UTILIZADOS COMO INSTRUMENTO PARA LA LEGITIMACIÓN
DE CAPITALES PROVENIENTES DE ACTIVIDADES ILICITAS ESTABLECIDAS EN LA LOSEP
Y OTRAS ACTIVIDADES DELICTIVAS CONFORME A LA LEGISLACIÓN VENEZOLANA
E IGUALMENTE PERMITIR A LA SUDESEG EL CONTROL,
INSPECCION, VIGILANCIA, SUPERVISIÓN Y FISCALIZACIÓN DE LAS OPERACIONES
QUE PUEDAN REALIZARSE A TRAVES DEL SISTEMA ASEGURADOR VENEZOLANO.
ARTÍCULO 2.-
A LOS EFECTOS DE LA PROVIDENCIA, SE ENTENDERÁ POR ìSUJETOS OBLIGADOSî:
LAS EMPRESAS DE SEGUROS AUTORIZADAS PARA OPERAR EN VENEZUELA.
LAS EMPRESAS DE REASEGUROS AUTORIZADAS PARA OPERAR EN VENEZUELA.
LAS SOCIEDADES DE CORRETAJE DE SEGUROS.
LAS SOCIEDADES DE CORRETAJE DE REASEGUROS.
PERSONAS JURÍDICAS QUE SE DEDIQUEN AL FINANCIMIENTO DE PRIMAS.
ARTÍCULO 3.-
LA PRESENTE PROVIDENCIA SERÁ DE OBLIGATORIO CUMPLIMIENTO PARA LOS
ìSUJETOS OBLIGADOSî.
TITULO II.
DE LA PREVENCIÓN Y CONTROL
ARTÍCULO 4.-
LOS SUJETOS OBLIGADOS DEBERÁN DISEÑAR E IMPLEMENTAR
UN SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN Y CONTROL, EN LOS TÉRMINOS
EXIGIDOS EN LA PRESENTE PROVIDENCIA.
ARTÍCULO 5.-
EL SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN Y CONTROL DEBERÁ
INVOLUCRAR Y ESTIMULAR LAS ACCIONES CONTRA LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
A ACCIONISTAS, DIRECTIVOS, EMPLEADOS Y CONTRATADOS, DE LOS SUJETOS OBLIGADOSÖ
TODOS LOS EMPLEADOS DE LOS SUJETOS OBLIGADOS, INCLUYENDO A SU JUNTA DIRECTIVA,
DEBERÁN SER INFORMADOS, INDUCIDOS, FORMADOS, CAPACITADOS, ENTRENADOS,
MOTIVADOS Y CONCIENTIZADOS EN LO RELATIVO A LA PREVENCIÓN, CONTROL Y
DETECCIÓN DE ESTE DELITO, ASÍ COMO LOS RIESGOS DE REPUTACIÓN,
FINANCIEROS, OPERACIONES Y DE PROCESOS PENALES Y PRUDENCIALES POR SU INCUMPLIMIENTO.
EN TAL SENTIDO, SE DEBERÁ DE DISEÑAR UN ìPLAN OPERATIVO ANUALî.
ARTÍCULO 6.-
EL SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN Y CONTROL, ESTARÁ INTEGRADO:
A.- LA JUNTA DIRECTIVA DEL SUJETO OBLIGADO.
B.- EL PRESIDENTE O PRESIDENTE EJECUTIVO DEL SUJETO OBLIGADO.
C.- EL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO.
D.- EL COMITÉ DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LA LEGITIMACIÓN
DE CAPITALES. .
E.- LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
F.- EL RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO POR CADA AREA DE RIEGO.
ARTÍCULO 7.-
RESPONSABILIDADES DE LA JUNTA DIRECTIVA.
ARTÍCULO 8.-
RESPONSABILIDADES DEL PRESIDENTE.
ARTÍCULO 9.-
EL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN
DE CAPITALES.
ARTÍCULO 10.-
RESPONSABILIDADES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO.-
ARTÍCULO 11.-
RESPONSABILIDADES DEL COMITÉ DE PREVENCIÓN Y CONTROL.
ARTÍCULO 12.-
FUNCIONES DE LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN
DE CAPITALES.
ARTÍCULO 13.-
PERSONAL ASIGNADO A LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN
CAPITALES.
ARTÍCULO 14.-
ORGANIZACIÓN DE LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN
DE CAPITALES.
ARTÍCULO 15.-
FUNCIONES DE LOS RESPONSABLES DE CUMPLIMIENTOS POR ÁREA DE RIES
GO.
ARTÍCULO 16 AL ARTÍCULO 23.-
OTRAS MEDIDAS DE PREVENCIÓN Y MECANISMOS DE CONTROL A SER ADOPTADOS
POR LOS SUJETOS OBLIGADOS.
TÍTULO III.
POLÍTICA CONOZCA A SU CLIENTE.
ARTÍCULO 24 AL ARTÍCULO 26.-
OBLIGACIÓN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS A ESTABLECER REGISTROS INDIVIDUALES
DE CADA UNO DE SUS CLIENTES, LOS CUALES DEBERÁN SER CONSERVADOS POR LO
MENOS POR UN PERÍODO DE CINCO AÑOS CONTADOS A PARTIR DEL DIA EN
QUE FINALICEN LAS RELACIONES CON EL CLIENTE.
ARTÍCULO 27 AL ARTÍCULO 29.-
OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS DE CONSEGUIR LA IDENTIFICACIÓN
INTEGRAL DEL TOMADOR, ASEGURADO, BENEFICIARIO O CONTRANTE DE LA PÓLIZA.
LA IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE SE REALIZARÁ A TRAVÉS DE:
1.- LA CÉDULA DE IDENTIDAD LAMINADA EN LAS PERSONAS NATURALES VENEZOLANAS
Y ENTRANJERAS RESIDENTES EN EL PAÍS.
2.- PASAPORTE PARA PERSONAS NATURALES EXTRANJERAS NO RESIDENTES EN EL PAÍS.
3.- EN EL CASO DE LAS PERSONAS JURÍDICAS DOMICILIADAS EN EL PAÍS,
LA IDENTIFICACIÓN SE EFECTUARÁ A TRAVÉS DEL REGISTRO DE
INFORMACIÓN FISCAL (RIF), DE LOS DOCUMENTOS CONSTITUTIVOS DE LA EMPRESA,
SUS ESTATUTOS SOCIALES Y LAS MODIFICACIONES POSTERIORES, DEBIDAMENTE INSCRITOS
EN EL REGISTRO MERCANTIL O EN EL REGISTRO CIVIL.
4.- LAS PERSONAS JURÍDICAS NO DOMICILIADAS, LOS DOCUMENTOS Y/O PODERES
DE SUS REPRESENTANTES LEGALES DEBERÁN ESTAR DEBIDAMENTE LEGALIZADOS POR
EL CONSULADO DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA EN EL RESPECTIVO
PAÍS DE ORIGEN DE LA PERSONA JURÍDICA DE QUE SE TRATE.
5.- EN LOS DOS ÚLTIMOS CASOS, DE PERSONAS JURÍDICAS DOMICILIADAS
EN EL PAÍS Y DE PERSONAS JURÍDICAS NO DOMICILIADAS EN EL PÁIS,
DEBERÁ DEJARSE CONSTANCIA DE LA IDENTIFICACIÓN DE LAS PERSONAS
NATURALES A TRAVÉS DE LAS CUALES SE MANTIENE LA RELACIÓN CON EL
SUJETO OBLIGADO (EMPRESA DE SEGURO).
6.- LA COMPROBACIÓN DE FALSEDAD DE ALGUNOS DE LOS DATOS APORTADOS POR
EL CLIENTE PODRÁ MOTIVAR LA ANULACIÓN DEL CONTRATO SUSCRITO EN
VIRTUD A LA LEGISLACIÓN QUE REGULA EL CONTRATO DE SEGURO.
TITULO IV.-
ADIESTRAMIENTO DEL PERSONAL.
ARTÍCULO 30 AL ARTÍCULO 31.-
A LOS EFECTOS DE PREVENIR LAS OPERACIONES DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
INDICADAS EN LA PROVIDENCIA, LOS SUJETOS OBLIGADOS DISEÑARÁN Y
DESARROLLARÁN UN PROGRMA ANUAL DE ADIESTRAMIENTO DE ACUERDO A LAS FUNCIONES
ESPECÍFICAS QUE LOS DIFERENTES EMPLEADOS EJERZAN EN LA INSTITUCIÓN
E IGUALMENTE DISEÑARÁN EL DOCUMENTO A SUSCRIBIR INDIVIDUALMENTE
POR LOS DIRECTIVOS Y TRABAJADORES EN DONDE SE DECLARE HABER RECIBIDO LA INDUCCIÓN,
INFORMACIÓN CAPACITACIÓN Y EL ADIESTRAMIENTO SOBRE LA MATERIA
DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES PARA REDUCIR,
CONTROLAR, MINIMIZAR Y ADMINISTRAR EL DELITO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
TITULO V.-
CONOCIMIENTO DE LOS EMPLEADOS.-
ARTÍCULO 32.-
POR PARTE DE LOS SUJETOS OBLIGADOS.
ARTÍCULO 33.-
POR PARTE DE LOS SUPERVISORES DE TODOS LOS NIVELES.
ARTÍCULO 34.-
POR PARTE DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO.
TÍTULO VI.-
CONOCIMIENTO DE PRODUCTORES DE SEGUROS.-
ARTÍCULO35 Y ARTÍCULO 36.-
LOS SUJETOS OBLIGADOS DEBERÁN ESTABLECER REGISTROS INDIVIDUALES DE
LOS PRODUCTORES DE SEGUROS CON LOS CUALES OPEREN E IGUALMENTE EL ÁREA
DE PRODUCCIÓN DEBERÁ PRESTAR ESPECIAL ATENCIÓN A SU CONDUCTA,
COSTUMBRES Y NIVEL DE LA CALIDAD DE VIDA.
TÍTULO VII.-
SUPERVISIÓN DEL CUMPLIMIENTO DE NORMAS.-
ARTÍCULO 37.-
ELABORACIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE SEGUIMIENTO, EVALUACIÓN
Y CONTROL, EL CUAL DEBERÁ SER EJECUTADO POR EL ÁREA DE AUDITORIA
INTERNA.
ARTÍCULO 38.-
REALIZACIÓN DE INSPECCIONES O AUDITORÍA DE CUMPLIMIENTO.
ARTÍCULO 39.-
ELABORACIÓN DEL PLAN ANUAL DE SEGUIMIENTO POR PARTE DE LOS ACTORES
EJECUTIVOS DE LA ESTRUCTURA DEL SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN Y CONTROL.
ARTÍCULO 40.-
INFORME ANUAL SOBRE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE
CAPITALES PRESENTADO POR LOS AUDITORES EXTERNOS.
ARTÍCULO 41.-
INPECCIONES PARCIALES PRACTICADAS POR LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS, POR
DICTAMEN DESFAVORABLE EMITIDO POR LOS AUDITORES EXTERNOS.
TITULO VIII.-
DE LOS REPORTES SISTEMÁTICOS Y DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS.-
ARTÍCULO 42.-
LOS SUJETOS OBLIGADOS POR LA PROVIDENCIA No.1150, DEBERÁN PRESTAR
ESPECIAL ATENCIÓN A LAS RELACIONES DE NEGOCIOS Y TRANSACCIONES
CON PERSONAS NATURALES Y JURÍDICAS DE LOS PAÍSES QUE NO APLICAN
CONTROLES CONTRA LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
A ESTE RESPECTO LA PROVIDENCIA SEÑALA QUE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS
UTILIZARÁ PARA TALES FINES, EL LISTADO EMITIDO POR LA SUPERINTENDENCIA
DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS, DE AQUELLOS TERRITORIOS O ESTADOS
CUYAS LEGISLACIONES SON ESTRICTA EN CUANTO AL SECRETO BANCARIO, DE REGISTRO
Y COMERCIAL, O SE CARACTERIZA POR LA ESCASA O NULA TRIBUTACIÓN.
ARTÍCULO 43.-
LOS SUJETOS OBLIGADOS DEBERÁN PRESTA ESPECIAL ATENCIÓN A LAS
OPERACIONES QUE POR SU CUANTÍA Y NATURALEZA PUEDAN DAR LUGAR A CALIFICARSE
COMO ìSOSPECHOSAî.
POR ìSOSPECHAî, DEBE ENTENDERSE AQUELLA APRECIACIÓN FUNDADA
EN CONJETURAS, EN APARIENCIA O VISOS DE VERDAD QUE DETERMINARÁ HACER
UN JUICIO NEGATIVO DE LA OPERACIÓN POR QUIEN RECIBE Y ANALIZA LA INFORMACIÓN,
HACIENDO QUE DESCONFÍE, DUDE O RECELE DE UNA PERSONA POR LA ACTIVIDAD
PROFESIONAL O ECONÓMICA QUE DESEMPEÑA, SU PERFIL FINANCIERO, SUS
COSTUMBRES O PERSONALIDAD, ASÍ LA LEY NO DETERMINE CRITERIOS EN FUNCIÓN
A LOS CUALES SE PUEDE APRECIAR EL CARÁCTER DUDOSO DE LA OPERACIÓN.
ìES UN CRITERIO SUBJETIVO BASADO EN LAS NORMAS DE MÁXIMA EXPERIENCIAî.
ARTÍCULO 44.-
PODRÁN CONSIDERARSE SOSPECHOSAS LAS OPERACIONES QUE PRESENTEN CUALQUIERA
DE LAS CARACTERÍSTICAS QUE SE MENCIONAN A CONTINUACIÓN; SIN QUE
ESTAS OPERACIONES SEAN LIMITATIVAS:
1.- PAGO DE PRIMAS DE SEGUROS REALIZADAS EN EFECTIVO, POR MONTOS MUY ALTOS O
IMPORTANTES E INCLUSIVE POR SUMAS O CANTIDADES PEQUEÑAS EN LOS CASOS
EN QUE TALES PRÁCTICAS RESULTEN FRECUENTES O REITERADAS, SIEMPRE QUE
NO GUARDEN RELACIÓN CON EL PERFIL DEL CLIENTE.
2.-SUMINISTRO DE INFORMACIÓN INSUFICIENTE O FALSA POR PARTE DEL TOMADOR,
ASEGURADO, BENEFICIARIO O CONTRATANTES, O UTILICEN UNA DIRECCIÓN DE CORREO
FUERA DE LA JURIDICCIÓN DEL SUPERVISOR O CUANDO EL TELÉFONO DE
SU DOMICILIO SE ENCUENTRE DESCONECTADO.
3.- TOMADORES, ASEGURADOS, BENEFICIARIOS, CONTRATANTES O PERSONAS NATURALES
O JURÍDICAS EN TRÁMITE DE SERLO QUE APARECEN SIN MOTIVO O JUSTIFICACIÓN
APARENTE COMO PROPIETARIOS DE BIENES QUE SOLICITAN ASEGURAR POR MONTOS INEXPLICABLES,
QUE NO GUARDAN RELACIÓN CON SU ACTIVIDAD PROFESIONAL O COMERCIAL O CON
SUS ANTECEDENTES O REFERENCIAS COMERCIALES, BANCARIAS O CREDITICIAS.
4.- TOMADORES, ASEGURADOS, BENEFICIARIOS O CONTRATANTES QUE SE DETECTE QUE HAN
CONTRATADO CON IDENTIDADES FICTICIAS O FALSAS O USURPANDO LA IDENTIDAD DE OTRA
PERSONA.
5.- TOMADORES, ASEGURADOS, BENEFICIARIOS O CONTRATANTES QUE SE MUESTRAN RENUENTES
O MOLESTOS A SUMINISTRAR DATOS ADICIONALES SOBRE SU IDENTIDAD, DIRECCIÓN
DE HABITACIÓN U OFICINA, NEGOCIOS A LOS QUE SE DEDICAN O ACTIVIDAD COMERCIAL
O PROFESIONAL QUE DESARROLLAN.
6.- FALTA DE INTERÉS ASEGURABLE.
7.- TERMINACIÓN ANTICIPADA POR PARTE DE LOS TOMADORES, ASEGURADOS O BENEFICIARIOS
DEL CONTRATO DE SEGUROS, EN FORMA REITERADA. ESPECIALMENTE SI ELLO OCASIONA
UNA PÉRDIDA Y SI LA DEVOLUCIÓN DEL DINERO ES SOLICITADA EN EFECTIVO
O A NOMBRE DE UN TERCERO, O SI LA PÓLIZA, RELATIVAMENTE GRANDE, LA CANCELA
EN UN PERÍODO DE TIEMPO CORTO.
8.- CLIENTES QUE SE REHÚSAN A FIRMAR LA DECLARACIÓN DE FE DE ORIGEN
DE LOS FONDOS.
9.- CLIENTES QUE CONTRATAN PÓLIZAS CUYAS PRIMAS SON SUPERIORES A SUS
APARENTES MEDIOS ECONÓMICOS, QUE NO TIENEN UN PROPÓSITO OBVIO,
O DONDE LA FUENTE O NATURALEZA DE LOS FONDOS QUE SE VAN A UTILIZAR ES SOSPECHOSA.
10.- CLIENTES QUE QUIEREN INVERTIR O COMPRAR UN SEGURO Y SE ENCUENTRAN MÁS
PREOCUPADOS POR LA PRONTA ENTREGA O CANCELACIÓN QUE POR LA LIQUIDACIÓN
A LARGO PLAZO O POR LOS TÉRMINOS ECONÓMICOS DE LA OPERACIÓN.
11.- CLIENTES QUE NO PARECEN ESTAR PREOCUPADOS POR EL PRECIO DE UNA PÓLIZA,
O POR LA CONVENIENCIA DEL PRODUCTO PARA SUS NECESIDADES.
12.- CLIENTES QUE REALIZAN NUMEROSOS PAGOS EN EFECTIVO O EN CHEQUES PERSONALES,
O CON CHEQUES QUE SE CARGARÁN EN UNA CUENTA DIFERENTE A LA DEL CLIENTE.
13.- NO EXISTENCIA DE RELACIÓN ALGUNA ENTRE EL TOMADOR DE LA PÓLIZA,
EL BENEFICIARIO O ASEGURADO.
14.- CAMBIO DE BENEFICIARIOS EN LOS SEGUROS DE VIDA, POR PERSONAS NO VINCULADAS
POR LAZOS DE PARENTESCO CON LA PERSONA ASEGURADA.
15.- SOLICITUD DE PÓLIZA POR PARTE DE UN CLIENTE POTENCIAL, DESDE UNA
PLAZA REMOTA DONDE UNA PÓLIZA SIMILAR PUEDE SER CONSEGUIDA.
16.- CUANDO EL SOLICITANTE DEL NEGOCIO DE SEGURO TENGA CONTRATADAS PÓLIZAS
CON VARIAS ASEGURADORAS.
17.- CUANDO EL SOLICITANTE DE NEGOCIO DE SEGURO SOLICITA REALIZAR UN PAGO POR
UN MONTO GLOBAL POR MEDIO DE UNA TRANSFERENCIA ELECTRÓNICA O CON MONEDA
ELECTRÓNICA.
18.- CUANDO UN SOLICITANTE DE NEGOCIO DE SEGURO INTENTA USAR EFECTVO PARA COMPLETAR
UNA TRANSACCIÓN Y DONDE ESE TIPO DE NEGOCIO SE PAGA CON CHEQUE U OTRO
INSTRUMENTO DE PAGO DISTINTO AL EFECTIVO.
19.- INTENTO DE USAR UN CHEQUE EMITIDO POR UNA TERCERA PERSONA PARA ADQUIRIR
UNA PÓLIZA.
ARTÍCULO 45.-
OBLIGACIÓN DE LOS SUJETOS OBLIGADOS DE REMITIR A LA UNIDAD DE PREVENCIÓN
Y CONTROL DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS,
DENTRO DEL LAPSO DE LOS TREINTA (30) DIAS CONSECUTIVOS, DE LA INFORMACIÓN
RELACIONADA CON AQUELLAS OPERACIONES QUE CONSIDEREN COMO SOSPECHOSAS.
ARTÍCULO 46.-
EL FORMULARIO PARA EL REPORTE DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS, DEBE SER ACOMPAÑADO
CON LA DOCUMENTACIÓN QUE SOPORTE LA PRESUNCIÓN DE ACTIVIDAD SOSPECHOSA.
EN CASO QUE LOS SUJETOS OBLIGADOS NO HAYA TENIDO CONOCIMIENTO DE LA REALIZACIÓN
DE ALGUNA OPERACIÓN SOSPECHOSA DURANTE EL LAPSO DE UN MES, DENTRO DE
LOS DIEZ (10) DÍAS HÁBILES SIGUIENTES A LA FINALIZACIÓN
DE DICHO TÉRMINO, INFORMARÁ A LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y
CONTROL DE CAPITALES DE LA SUDESEG LA NO REALIZACIÓN DE OPERACIONES
DE NATURALES SOSPECHOSA.
ARTÍCULO 47.-
OPERACIÓN DETECTADA COMO INUSUAL, NO CONVENCIONASL, COMPLEJA EN TRÁNSITO
O ESTRUCTURA Y SU COMPARACIÓN COMO OPERACIÓN SOSPECHOSA.
ARTÍCULO 48.-
PRESUNCIÓN SOBRE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS A LOS EFECTOS DE SU REPORTE,
NO SE REQUIERE QUE EL SUJETO OBLIGADO TENGA LA CERTEZA QUE SE TRATA DE UNA ACTIVIDAD
DELICTIVA.
EL REPORTE DE ACTIVIDAD SOSPECHOSA NO ES UNA DENUNCIA PENAL, NI REQUIERE
DE LAS FORMALIDADES Y REQUISITOS DE ESTE MODO DE PROCEDER; POR LO
TANTO NO ACARREA RESPONSABILIDAD PENAL, CIVIL NI MERCANTIL CONTRA LOS SUJETOS
OBLIGADOS, NI CONTRA LOS EMPLEADOS ENCARGADOS DE SUSCRIBIR Y ENVIAR EL REPORTE.
(ARTÍCULO 215, ORDINAL 4° DE LA LOSEP).
ARTÍCULO 49.-
REPORTES SISTEMÁTICOS, EMPLEANDO EL RESPECTIVO FORMATO, CUANDO UNA
PERSONA NATURAL O JURÍDICA ACTUANDO EN NOMBRE PROPIO O DE UN TERCERO
CELEBRE ALGUNAS DE LAS SIGUIENTES OPERACIONES:
1.- PÓLIZAS DE CASCO SUSCRITAS Y PAGADAS PARA AMPARAR VEHÍCULOS
TERRESTRES, CUYAS COBERTURAS SEAN SUPERIORES A CUATRO MIL CUARENTA Y OCHO UNIDADES
TRIBUTARIAS ( 4048 U.T. ).
SE EXCLUYEN DEL REPORTE LAS SIGUIENTES PÓLIZAS:
VEHÍCULOS PROPIEDAD DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA,
LOS ESTADOS Y MUNICIPIOS, LOS INSTITUTOS AUTÓNOMOS, LOS ESTABLECIMIENTO
PÚBLICOS Y DEMÁS PERSONAS JURÍDICAS DE DERECHO PÚBLICO
EN LOS CUALES LOS ORGANISMOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN;
LAS SOCIEDADES EN LAS CUALES LOS SUJETOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN
IGUAL O MAYOR AL 50 % DEL CAPITAL SOCIAL; LAS SOCIEDADES EN LAS CUALES LAS PERSONAS
REFERIDAS ANTERIORMENTE TENGA PARTICIPACIÓN IGUAL O MAYOR AL 50 %; LAS
FUNDACIONES CONSTITUIDAS Y DIRIGIDAS POR ALGUNAS DE LAS PERSONAS REFERIDAS ANTES.
2.- PÓLIZAS DE CASCO SUSCRITAS Y PAGADAS PARA AMPARAR NAVES, CUYAS COBERTURAS
SEAN SUPERIORES A CUATROCIENTAS CINCO UNIDADES TRIBUTARIAS ( 405 U.T. ).
SE EXCLUYEN DEL REPORTE LAS SIGUIENTES PÓLIZAS:
NAVES PROPIEDAD DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA, LOS ESTADOS
Y MUNICIPIOS, LOS INSTITUTOS AUTÓNOMOS, LOS ESTABLECIMIENTOS PÚBLICOS
Y DEMÁS PERSONAS JURÍDICAS DE DERECHO PÚBLICO EN LOS CUALES
LOS ORGANISMOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN; LAS SOCIEDADES
EN LAS CUALES LOS SUJETOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN IGUAL
O MAYOR AL 50 % DEL CAPITAL SOCIAL; LAS SOCIEDADES EN LAS CUALES LAS PERSONAS
REFERIDAS ANTERIORMENTE TENGA PARTICIPACIÓN IGUAL O MAYOR AL 50 %; LAS
FUNDACIONES CONSTITUIDAS Y DIRIGIDAS POR ALGUNAS DE LAS PERSONAS REFERIDAS ANTES.
3.- PÓLIZAS DE CASCO SUSCRITAS Y PAGADAS PARA AMPARAR AERONAVES, INDEPENDIENTEMENTE
DEL MONTO DE LA COBERTURA.
SE EXCLUYEN DEL REPORTE LAS SIGUIENTES PÓLIZAS:
AERONAVES PROPIEDAD DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA, LOS ESTADOS
Y MUNICIPIOS, LOS INSTITUTOS AUTÓNOMOS, LOS ESTABLECIMIENTOS PÚBLICOS
Y DEMÁS PERSONAS JURÍDICAS DE DERECHO PÚBLICO EN LOS CUALES
LOS ORGANISMOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN; LAS SOCIEDADES
EN LAS CUALES LOS SUJETOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN IGUAL
O MAYOR AL 50 % DEL CAPITAL SOCIAL; LAS SOCIEDADES EN LAS CUALES LAS PERSONAS
REFERIDAS ANTERIORMENTE TENGA PARTICIPACIÓN IGUAL O MAYOR AL 50 %; LAS
FUNDACIONES CONSTITUIDAS Y DIRIGIDAS POR ALGUNAS DE LAS PERSONAS REFERIDAS ANTES.
4.- PÓLIZAS SUSCRITAS Y PAGADAS PARA AMPARAR BIENES INMUEBLES EDIFICADOS,
RURALES O URBANOS, CUYAS COBERTURAS SEAN SUPERIORES A TRES MIL DOSCIENTAS TREINTA
Y OCHO UNIDADES TRIBUTARIAS ( 3238 U. T. ).
SE EXCLUYEN DEL REPORTE LAS SIGUIENTES PÓLIZAS:
BIENES PROPIEDAD DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA, LOS ESTADOS
Y MUNICIPIOS, LOS INSTITUTOS AUTÓNOMOS, LOS ESTABLECIMIENTOS PÚBLICOS
Y DEMÁS PERSONAS JURÍDICAS DE DERECHO PÚBLICO EN LOS CUALES
LOS ORGANISMOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN; LAS SOCIEDADES
EN LAS CUALES LOS SUJETOS ANTES MENCIONADOS TENGAN PARTICIPACIÓN IGUAL
O MAYOR AL 50 % DEL CAPITAL SOCIAL; LAS SOCIEDADES EN LAS CUALES LAS PERSONAS
REFERIDAS ANTERIORMENTE TENGA PARTICIPACIÓN IGUAL O MAYOR AL 50 %; LAS
FUNDACIONES CONSTITUIDAS Y DIRIGIDAS POR ALGUNAS DE LAS PERSONAS REFERIDAS ANTES.
LOS BIENES A QUE SE HACEN REFERNCIA EN LOS NUMERALES ANTERIORES QUE SEAN
PROPIEDAD DEL ASEGURADO POR UN PERÍODO SUPERIOR A DOS (2) AÑOS,
NO SERAN OBJETO DE REPORTE.
ARTÍCULO 50.-
OBLIGACIÓN DE REMITIR LA INFORMACIÓN SEÑALADA EN EL
ARTÍCULO ANTERIOR DENTRO DE LOS DIEZ (10) DÍAS HÁBILES
SIGUIENTES A LA FINALIZACIÓN DE CADA MES. IGUALMENTE SE NOTIFICARÁ
LA NO REALIZACIÓN DE OPERACIONES DE ESTA NATURALEZA.
ARTÍCULO 51.-
LOS REPORTES A QUE SE REFIEREN LOS ARTÍCULOS 44 Y 49, DEBEN SER ENVIADOS
EN FORMATO DIGITAL.
ARTÍCULO 52.-
LOS SUJETOS OBLIGADOS QUE TENGAN SUCURSALES, AGENCIAS Y/O COMPAÑÍAS
RELACIONADAS EN EL EXTERIOR, ESTÁN OBLIGADAS A CONTAR CON SISTEMA DE
COMUNICACIÓN E INFORMACIÓNQUE PERMITA EFECTUA SEGUIMIENTO A LOS
MOVIMIENTOS DE DINERO QUE PUEDAN ESTAR VINCULADOS A ACTIVIDADES CONTEMPLADAS
EN LA LOSEP.
ARTÍCULO 53 Y ARTÍCULO 54.-
OBLIGACIÓN DE SUMINISTRAR INFORMACIÓN A LOS ÓRGANOS
DE POLICÍA DE INVESTIGACIÓN PENAL, ÓRGANOS JURIDICCIONALES,
MINISTERIO PÚBLICO O LAS SOLICITADAS POR LA UNIDAD DE PREVENCIÓN
Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPIALES DE SUDESEG, DENTRO DE LAS
LIMITACIONES ESTABLECIDAS EN LAS LEYES Y DE ACUERDO A LOS PROCEDIMIENTOS INDICADOS
EN DICHA PROVIDENCIA.
ARTÍCULO 55.-
CONFIDENCIALIDAD DE LOS EMPLEADOS DE LOS SUJETOS OBLIGADOS.
ARTÍCULO 56.-
OBLIGACIÓN DE INFORMAR A LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL
DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, CUANDO EXISTA INDICIO O PRESUNCIÓN
DE QUE UN CLIENTE SOLICITE EFECTUAR UNA OPERACIÓN QUE ESTÁ RELACIONADA
CON LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
ARTÍCULO 57.-
ESTABLECIMIENTO DE VERIFICACIÓN RAZONABLE POR PARTE DE TODA ASEGURADORA
O PRODUCTOR DE SEGUROS.
ARTÍCULO 58.-
LOS SUJETOS OBLIGADOS DEBERÁN OBTENER INFORMACIONES DE DIFERENTES
FUENTES Y EFECTUAR REVISIONES PERIÓDICAS QUE LE PERMITAN OBTENER INFORMACIONES
SOBRE LAS ÚLTIMAS TENDENCIAS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
TITULO IX.-
DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS.
ARTÍCULO 59 AL ARTÍCULO 62.-
SUPERVISIÓN DE LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LA LEGITIMACIÓN
DE CAPITALES DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS (SUDESEG), DEL CUMPLIMIENTO DE
LA PRESENTE PROVIDENCIA POR PARTE DE LOS SUJETOS OBLIGADOS.
TÍTULO X.-
PROGRAMAS DE PREVENCIÓN SOCIAL DEL TRÁFICO ÍLICITO, CONSUMO
DE DROGAS Y LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
ARTÍCULO 63 Y ARTÍCULO 64.-
PROGRAMA DE PREVENCIÓN SOCIAL DEL TRÁFICO ILÍCITO,
CONSUMO DE DROGAS Y LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y APLICACIÓN DE
LOS ARTÍCULOS 101 Y 215 DE LA LOSEP.
TÍTULO XI.-
DISPOSICIONES TRANSITORIAS.
ARTÍCULO 65.-
MANUAL DE POLÍTICAS, NORMAS Y PROCEDIMIENTOS DE PREVENCIÓN
Y CONTROL DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES.
PLAN OPERATIVO ANUAL.
ARTÍCULO 66.-
HASTA TANTO NO SE TIPIFIQUE EN NUESTRO ORDENAMIENTO PENAL EL DELITO DE FINANCIMIENTO
DEL TERRORISMO, SE DEBERÁ SUMINISTRAR LOS REPORTES DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS
CON RELACIÓN A ESTA CONDUCTA, ÚNICA Y EXCLUSIVAMENTE PARA SU UTILIZACIÓN
POR LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA, DE ACUERDO A LO PAUTADO EN ESTA PROVIDENCIA.
TÍTULO XII.-
DISPOSICIONES FINALES.
ARTÍCULO 6.-
ENTRADA EN VIGENCIA DE LA PRESENTE PROVIDENCIA, TRANSCURRIDO UN LAPSO DE
CIENTO VEINTE ( 120 ) DÍAS CONTINOS CONTADOS DESDE LA FECHA DE SU PUBLICACIÓN
EN LA GACETA OFICIAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA ( FUE
PUBLICADA EN GACETA No. 38.065 DEL 15-11-2004).
ARTÍCULO 66.-
SE DEROGA LA PROVIDENCIA No. 946, DE FECHA 13 ó 11 - 2003, PUBLICADA EN
GACETA No. 5.683 EXTRAORDINARIA DE FECHA 22 ó 12 ó2003.
| DATA PREPONDERANTE Institucional Trámites Administrativos Regulaciones Registros Mercado Asegurador Consultas y Dictámenes Recomendaciones Enlaces de Interés Glosario de Términos Novedades Misión Historia Funciones de la Sudeseg Estructura Organizacional Directorio Correo Sudeseg Contacto Autorizaciones para: Mecanismos de Protección Aprobaciones y Autorizaciones Otros Trámites Obligaciones de los Administrados Valor de la Unidad Tributaria Leyes | Resoluciones | Providencias | Normas Compañías de Seguros Sociedades de Corretaje de Seguros Sociedades de Corretaje de Reaseguros Compañías de Reaseguros Auditores Externos Actuarios Independientes Licenciados en Ciencias Actuariales Auxiliares Opinión Tecnica (CADIVI) Seguro en Cifras Margen de Solvencia Consulta de Información Financiera Mensual Resumen de Información Financiera Mensual Acumulada Archivos Planos de la Información Financiera Mensual Aplicación Convertidor Archivo Plano Aplicación Información Financiera Anual - 2002 - 2001 Consultas Frecuentes Dictámenes Empresas de Seguros Empresas de Reaseguros Organizaciones Nacionales Organizaciones Internacionales Entes Fiscalizadores Extranjeros Def Institucional 7 Def Institucional 8 Def Institucional 9 Noticias 2002 2001 2000 2000 1999 1998 1997 1996 Def Regulación 7 Def Regulación 8 Def Regulación 9 Compañías de Seguros Sociedades de Corretaje de Seguros Sociedades de Corretaje de Reaseguros Reaseguradores Auditores Externos Actuarios Independientes Licenciados en Ciencias Actuariales Autorizaciones para: Mecanismos de Protección Aprobaciones y Autorizaciones Def Control 7 Def Control 8 Def Control 9 Situación del Mercado Asegurador en Venezuela Consulta de Balances Información Financiera Acumulada Descarga de Archivos Empresas no Autorizadas Def Supervición 4 Def Supervición 5 Def Supervición 6 Def Supervición 7 Def Supervición 8 Def Supervición 9 Def Novedades 1 Def Novedades 2 Def Novedades 3 Def Novedades 4 Def Novedades 5 Def Novedades 6 Empresas de Seguros y de Reaseguros Incorporación al Registro de Reaseguradores Productores Auxiliares Sociedades de Corretaje de Reaseguro Actuarios Auditores Externos Inversiones Extranjeras Financiadoras de Primas Contratos de Importación de Tecnología Garantía a la Nación mediante VEBONOS Consulta Denuncia Arbitraje Tarifas Pólizas Fianzas Publicidades Comisiones y Planes de Estímulo Modificaciones Estatutarias Operaciones de Fideicomiso Ofic. Suc. Age. o Representaciones en el Exterior Copias Simples o Certificadas Información Estadística Opinión Técnica (CADIVI) Empresas de Seguros Empresas de Reaseguros |